Цілі, завдання та статус Центрального банку

Центральні банки - головна ланка системи грошово-кредитній практично всі країни - мають різні назви: центральний банк, народний, національний, резервний (Федеральна резервна система в США), емісійний, банк країни (Англії, Японії , Норвегії і тд). Перші центральні банки зявилися в XVII ст, в умовах відносно розвинутих капіталістичних відносин, але найбільша їх поширення відбулося на рубежі XX ст. Створення центральних банків повязане з процесами концентрації та централізації капіталу і переходом до єдиних національних грошових одиниць. Виникла потреба в здійсненні єдиного державного регулювання та контролю за денелснимі потоками на фінансовому ринку країни. Ці функції поклали на найбільші банки. Перший центральний банк зявився у Швеції в 1668 році - Ріксбанк. Банк Англії утворений в 1694 р. для концентрації фінансових коштів і напрями їх для ведення війни з Францією. З цією метою один з лондонських банків був наділений особливими повноваженнями аж до права емісії банкнот, Протягом півтора століть цей банк виконував роль емісійного банку країни, Однак законодавчо його статус закріплений за ним лише в 1844 році, Банк Франції зявився в 1848 р. Рейхсбанк (Німеччина) і Банк Іспанії зявилися в 1874 р. У США роль центрального банку виконує Федеральна резервна система, що функціонує з 1914 р. Центральний Банк Росії засновано "зверху" в 1860 р. і був підпорядкований Міністерству фінансів України, на відміну від більшості інших центральних банків, які діють самостійно, як незалежні від уряду емісійні центри країни.

Сутність центрального банку полягає в посередництві між економікою та державою, регулювання кредитних і грошових потоків. Центральний банк - орган регулювання, що поєднує риси банку і державного відомства. Мета діяльності Банку Росії:

- Захист і забезпечення стійкості рубля;

- Розвиток і зміцнення банківської системи Російської Федерації;

- Забезпечення ефективного і безперебійного функціонування платіжної системи.

Отримання прибутку не є метою діяльності Банку Росії.

Центральні банки - найбільш великі банки країни, що грають роль центру банківської системи - наділяються особливими повноваженнями. Наприклад, Банк Росії має активи в розмірі 1,7 трлн. руб. ($ 54,9 млрд.) і капітал - 233,3 млрд, руб. ($ 7,5 млрд.). Якби Банк Росії брав участь у рейтингу найбільших недержавних банків миру, то за величиною активів він зайняв би 129-е місце, а за капіталом - 51-е. Щоб Центральному банку піднятися на вершину цього рейтингу, необхідно збільшити активи в 23 рази, а капітал - у 7 разів. У звязку з необхідністю розмежування фінансів державних і банківських ресурсів, тобто обмеження прав уряду щодо використання коштів центрального банку, вони мають особливий статус Як правило, більшість центральних банків щодо незалежні.

Статус незалежного органу визначається наступними критеріями:

4. Участь держави в статутному капіталі центрального банку. Історично центральні банки виникли як акціонерні компанії (товариства), капітал яких належить державі повністю або частково, тобто його контрольний пакет. Центральний Банк Російської Федерації - Банк Росії - має статутний капітал розміром 3 млрд. руб.

5. Економічна самостійність. Держава не відповідає за зобовязаннями Банку Росії, а Банк Росії - за зобовязаннями держави. Статутний капітал та інше майно Банку Росії є федеральною власністю. Банк Росії здійснює повноваження щодо володіння, користування і розпорядження майном Банку Росії, включаючи золотовалютні резерви Банку Росії.

Банк Росії здійснює свої витрати за рахунок власних доходів. Різниця між сумою доходів від банківських операцій, і операцій, і прибутків від участі в капіталах кредитних організацій та витратами, повязаними із здійсненням Банком Росії своїх функцій, являє собою прибуток Банку Росії. 50% прибутку Банку Росії підлягає перс-числених у федеральний бюджет. В даний час Міністерство фінансів РФ пропонує збільшити цю частку до 80%, таким чином обмежити незалежність Банку Росії.

Банк Росії підзвітний Державній Думі Федеральних Зборів Російської Федерації. Держдума:

- Розглядає основні напрямки єдиної державної грошово-кредитній політики;

- Розглядає річної звіт Банку Росії;

- Приймає рішення про перевірку Рахунковою палатою Російської Федерації фінансово-господарської діяльності Банку Росії, його структурних підрозділів та установ.

6. Процедура призначення керівництва центрального банку. Державна Дума:

- Призначає на посаду та звільняє з посади Голови Банку Росії за поданням Президента Російської Федерації;

- Призначає на посаду та звільняє з посади членів Ради директорів Банку Росії за поданням Голови Банку Росії, узгодженим з Президентом Російської Федерації;

- Спрямовує і відкликає представників Державної Думи в Національному банківському раді в рамках своєї квоти.

7. Взаємовідносини Банку Росії з органами державної влади та органами місцевого самоврядування. Для реалізації покладених на нього функцій Банк Росії бере участь у розробці економічної політики уряду Російської Федерації. Голова Банку Росії участь у засіданнях Уряду Російської Федерації, а також може брати участь у засіданнях Державної Думи при розгляді законопроектів, що стосуються питань економічної, фінансової, кредитної та банківської політики.

Міністр фінансів Російської Федерації і міністр економічного розвитку і торгівлі Россііской Федерації участь у засіданнях Ради директорів с правом дорадчого голосу.

Банк Росії та Уряд Російської Федерації інформують один одного про передбачуваних діях, що мають загальнодержавне значення, координують свою політику, проводять регулярні взаємні консультації. Банк Росії консультує Міністерство фінансів Російської Федерації з питань графіка випуску державних цінних паперів Російської Федерації та погашення державного боргу Російської Федерації з урахуванням їх впливу на стан банківської системи Російської Федерації і пріоритетів єдиної державної грошово-кредитної політики. Засоби федерального бюджету та позабюджетних коштів державних фондів зберігаються в Банку Росії.

Банк Росії без справляння комісійної винагороди здійснює операції з коштами федерального бюджету, коштами державних позабюджетних фондів, коштами бюджетів субєктів Російської Федерації та коштами місцевих бюджетів, а також операції з обслуговування державного боргу Російської Федерації та операції з золотовалютними резервами.

З проблем особливого статусу центральних банків висловлюються різні думки. У більшості західних країн центральні банки є незалежними від органів державної влади і виступають певним противагою діям уряду, який може вирішувати економічні питання, керуючись суто політичними міркуваннями. Наприклад, в період передвиборної кампанії, проведення референдуму і інших аналогічних випадках. Але незалежність центрального банку повинна мати і свої розумні межі, оскільки конфлікт з органами влади може призвести до економічної кризи. Тому становище центральних банків у більшості своїй двояко. З одного боку, центральний банку діє у відповідності зі стратегією розвитку держави, в інтересах усього суспільства, з іншого боку, з тактичних питань економічного регулювання можуть виникнути розбіжності з урядом. У західній літературі дане розбіжність отримало назву «магічного чотирикутника», як кутів якого виступають економічне зростання, зайнятість населення, вартість грошей, збалансованість платіжного балансу. Одночасне вирішення цих цілей неможливо, але прагнення до їх досягнення визначає конкретні дії центрального банку.